近日，余慶農(nóng)商銀行西城支行協(xié)助余慶縣公安局成功攔截一起涉詐資金轉(zhuǎn)移活動(dòng)，截留涉詐資金20萬元，切實(shí)守護(hù)了人民群眾的“錢袋子”。

當(dāng)天下午，客戶劉某某到余慶農(nóng)商銀行西城支行辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)，工作人員在按照業(yè)務(wù)流程核對(duì)客戶身份和流水后，發(fā)現(xiàn)賬戶資金來源為某銀行網(wǎng)點(diǎn)賬戶，便詢問客戶是否知曉交易對(duì)方信息以及資金用途，客戶聞言神色慌張，回答前后不一，且一直接打電話。這引起了工作人員的高度警惕，將此情況上報(bào)支行長(zhǎng)和會(huì)計(jì)主管進(jìn)一步核實(shí)。

支行長(zhǎng)將客戶引導(dǎo)至單獨(dú)會(huì)客室，并耐心給客戶講解賬戶使用的相關(guān)管理規(guī)定。表示出租、出借、出售個(gè)人銀行賬戶屬于違法行為，需要承擔(dān)相應(yīng)法律責(zé)任?？蛻袈暦Q此筆資金是表姐從北京轉(zhuǎn)過來的，一會(huì)說用于借給妹妹發(fā)放工人工資，一會(huì)又說是借給侄子結(jié)婚用的彩禮錢，但問及妹妹姓名、經(jīng)營(yíng)公司、侄子聯(lián)系電話、結(jié)婚日期時(shí)吞吞吐吐，均不能準(zhǔn)確回答。憑借專業(yè)敏銳的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，工作人員判斷該筆資金異常，于是撥打余慶縣公安局子營(yíng)派出所電話請(qǐng)求協(xié)助核實(shí)，會(huì)計(jì)主管立即向余慶縣反詐中心匯報(bào)，同時(shí)對(duì)賬戶采取緊急管控措施，阻斷資金轉(zhuǎn)移。

經(jīng)反詐中心確認(rèn)，該筆資金確實(shí)為涉詐資金。后警察到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，將客戶帶離營(yíng)業(yè)廳，按流程進(jìn)行后續(xù)處理。余慶農(nóng)商銀行與公安機(jī)關(guān)緊密協(xié)作，詐騙資金被及時(shí)攔截，得到反詐中心的高度認(rèn)可和贊揚(yáng)。

在“3.15”金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)教育宣傳活動(dòng)期間，余慶農(nóng)商銀行西城支行積極踐行普惠金融服務(wù)理念，延伸金融服務(wù)觸角，廣泛開展金融知識(shí)進(jìn)社區(qū)、進(jìn)村寨、進(jìn)商戶，大力開展宣傳活動(dòng)，從信息披露、典型案例分析、風(fēng)險(xiǎn)提示等多方面入手，開展反洗錢、反電信詐騙、反假幣、非法集資等金融知識(shí)宣傳工作。同時(shí)，強(qiáng)化“守護(hù)客戶資金安全”，通過人工甄別、系統(tǒng)風(fēng)控監(jiān)測(cè)、常態(tài)化培訓(xùn)和宣傳、警銀協(xié)作等多重舉措，全力筑牢金融安全防線，維護(hù)客戶資金安全。

來源 余慶農(nóng)商銀行 周銀春 朱燕澤

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