近日，興仁農商銀行巴鈴支行憑借高度的警覺性和專業(yè)素養(yǎng)，對異常取現(xiàn)客戶開展盡職調查，根據(jù)異常特征，積極開展警銀聯(lián)動，成功識別和攔截了一起洗錢案件，涉及金額15000元。

當日上午，涉案客戶來到興仁農商銀行巴鈴支行，準備辦理銀行卡取款業(yè)務。當客戶提交取款申請后，系統(tǒng)突然發(fā)出預警，提示該筆資金為當日進賬，按照反洗錢相關規(guī)定，需要對這筆資金的來源和交易背景進行進一步核實。

工作人員立即啟動調查程序，首先查看了客戶的銀行流水，發(fā)現(xiàn)這筆轉賬來自某銀行，當詢問客戶與轉賬人的關系時，客戶稱對方是自己的朋友，這筆錢是朋友間的借款，用于歸還貸款。但當銀行工作人員進一步要求客戶提供轉賬人的聯(lián)系方式或者聊天記錄等能證明借款真實性的資料時，客戶卻開始含糊其辭，回答得模棱兩可，頻繁查看手機消息，拒絕提供具體信息，這一異常表現(xiàn)立即引起了該行工作人員的高度警覺。

情況緊急，興仁農商銀行巴鈴支行立即啟動“警銀聯(lián)動”工作機制，一邊穩(wěn)住客戶，一邊迅速將相關情況向上級匯報并第一時間報告到巴鈴派出所，請求協(xié)助調查。同時，收集整理相關證據(jù)資料，為后續(xù)可能的進一步調查提供支持。不久，民警抵達現(xiàn)場，對客戶進行了詳細的詢問。在民警與銀行工作人員耐心的勸導下，客戶終于松口，承認自己并不認識轉賬人，只是幫忙取現(xiàn)獲取報酬。通過客戶提供的截圖顯示，上游有專人對接，有專業(yè)的話術指導，存在重大洗錢嫌疑。民警對可能產生的法律風險進行警示，并依法將其帶離銀行進行進一步調查。

此次事件的成功處置，不僅彰顯了該行工作人員的專業(yè)敏銳度和洞察力，更是“警銀聯(lián)動”機制高效運作的生動體現(xiàn)。長期以來，興仁農商銀行始終將反洗錢、反詐騙工作視為重中之重，通過不斷加強宣傳培訓，提升全員業(yè)務素質和警覺性，主動對接有關部門建立聯(lián)動機制，共同構筑起堅固的金融安全“防火墻”。

通訊員 楊艷

編輯  趙鑫

二審  程姣

三審  王迪  周密